Co je identifikace? 

Identifikace je proces, kterým ověřujeme a zaznamenáváme identifikační údaje nezbytné pro uzavření smlouvy. Je součástí procesu KYC (Know Your Customer), na jehož základě jsme schopni řádně posoudit a řídit rizika spojená s obchodním vztahem. 

Proč je identifikace nutná? 

Povinnost identifikovat naše klienty nám ukládá zákon č. 253/2008 Sb. (AML zákon). 

Koho musíme identifikovat? 

Identifikaci musíme provést s každým zástupcem firmy, který bude podepisovat smlouvu, a to v případě podpisu statutárním zástupcem nebo na základě plné moci. 

Co se stane, když identifikaci neprovedeme? 

Bez provedení identifikace není možné uzavřít s námi smlouvu a využívat služeb Fidoo. 

Způsoby identifikace klienta 

1. Osobní identifikace

Probíhá za fyzické přítomnosti klienta, kde obchodník ověřuje totožnost osoby jednající za klienta.  

Jaký je postup? 

• Domluvíte si osobní schůzku s naším obchodníkem, který provede identifikaci. 

• V rámci setkání obchodník ověří totožnost a požádá o naskenování dokladu totožnosti prostřednictvím zaslaného odkazu.  

Co zaznamenáváme a ověřujeme? 

• Právnické osoby: IČO, název společnosti, sídlo a další údaje z obchodního rejstříku

• Fyzické osoby: jméno, příjmení, rodné číslo nebo datum narození, místo narození, pohlaví, trvalý pobyt, státní občanství zástupců oprávněných jednat za firmu a také soulad podoby identifikované osoby s fotografií na dokladu

• Platnost dokladu totožnosti, jeho číslo a vydavatele 

Požadavky:  

• Jeden platný doklad totožnosti vydaný státním orgánem 

• Osobní přítomnost obchodníka Direct Fidoo Payments s.r.o.

Osobní identifikace prostřednictvím eDokladů: 

Při osobní identifikaci můžete místo fyzického dokladu využít eDoklady.

Jaký je postup? 

• Obchodník poskytne QR kod, který klient naskenuje pomoci svého zařízení

• Klient potvrdí předání údajů v aplikaci eDoklady

Požadavky: 

• Nainstalovaná aplikace eDoklady s digitalizovaným dokladem totožnosti 

• Osobní přítomnost obchodníka Direct Fidoo Payments s.r.o.

 2. BankID

Tento moderní způsob identifikace je nejrychlejší a administrativně méně náročný. Je vhodný pro občany ČR i cizince s aktivní bankovní identitou. Identifikaci prostřednictvím BankID lze provést i vzdáleně.

Jaký je postup? 
Osoba jednající za klienta obdrží e-mail s pokyny, ověření probíhá online přes BankID. 

Požadavky  

Stáčí mít připojení k internetu a aktivní bankovní identitu. 

3. Zprostředkovaná identifikace 

Identifikaci provedete prostřednictvím tzv. Veřejné listiny o identifikaci, kterou nám po vystavení úřední osobou můžete zaslat či její originál předat našemu obchodnímu zástupci. Tato služba je zpoplatněna. 

Co si musíte vzít s sebou, když chcete žádat o provedení zprostředkované identifikace? ​ 

• Platný doklad totožnosti 

• Výpis z obchodního rejstříku 

Mezi instituce, které mohou vystavit Veřejnou listinu o identifikaci, patří: 

• Kontaktní místa veřejné správy – Czechpoint (Česká pošta, krajské úřady, obecní úřady, úřady městských částí nebo městských obvodů, ale také velvyslanectví v zahraničí) nebo 

• notáři 

Jak nám můžete listinu dodat? 

• Originál předáte našemu obchodnímu zástupci nebo 

• originál zašlete na adresu Direct Fidoo Payments s.r.o. Pod Dráhou 1636/1 Praha 7 – Holešovice 170 00 nebo 

• na vaši žádost notář/kontaktní místo veřejné správy doručí veřejnou listiny včetně přílohy do datové schránky Direct Fidoo Payments s.r.o. (5tndvdz) 

 Požadované náležitosti veřejné listiny: 

• Uvedení instituce, která veřejnou listinu vydává 

• Společnost, pro kterou se listina vystavuje: Direct Fidoo Payments s.r.o. 

• Účel vyhotovení: uzavření Rámcové smlouvy 

• Detaily identifikované osoby 

• Prohlášení identifikované osoby 

• Podpis osoby jednající za klienta, včetně data a místa podpisu 

• Přílohy –úředně ověřené kopie hlavního identifikačního dokladu (občanský průkaz) 

• Datum, místo a podpis osoby, která identifikaci provedla 

Veřejná listina o identifikaci by neměla být při uzavření smlouvy starší 3 měsíců, pokud nedošlo ke změnám v údajích. 

4. Identifikace na dálku

Pro vaše pohodlí nabízíme možnost identifikace bez nutnosti osobní návštěvy.

Budete potřebovat:  

• Dva doklady totožnosti (např. občanský průkaz a pas) vydané státním orgánem 

• Potvrzení vlastnictví bankovního účtu, ze kterého bude provedena identifikační platba (doklad nesmí byt starší než 3 měsíce) 

• Provedení identifikační platby. Platba z jiného, než ověřeného účtu nebude akceptována. 

Co jsou identifikační doklady? 

Identifikační doklad je úřední dokument vydaný oprávněným orgánem, který slouží k prokázání  totožnosti osoby. Obsahuje zákonem stanovené údaje,  které umožňují jednoznačnou identifikaci držitele. 

Náležitosti kopií dokladů: 

• Musí být předložena přední i zadní strana dokladu 

• Doklad musí být platný v době provádění identifikace 

• Všechny údaje na dokladu musí být jasně čitelné, bez začernění, přepisování nebo jiných úprav 

• Doklad musí obsahovat fotografii 

• Doklad nesmí být poškozený 

• Doklad musí být kompletní, žádná část dokladu nesmí být zakrytá 

Na dokladu musí být uvedený vydávající orgán a stát 

Přední strana identifikačního dokladu 

Zadní strana identifikačního dokladu 

 Potvrzení vlastnictví účtu 

Vlastnictví firemního účtu prokážete výpisem z účtu nebo potvrzením o vedení účtu. 

Náležitosti potvrzení:  

• nesmí být starší než 3 měsíce 

• musí být čitelné 

• musí obsahovat:  

• • název firmy 

• • adresu 

• • číslo bankovního účtu 

• • bankovní instituci 

• můžete začernit: 
  • počáteční zůstatek 

• • konečný zůstatek 

• • jednotlivé transakce 

 Příklad výpisu z bankovního účtu 

Identifikační platba 

Co je identifikační platba? 

Platba z vašeho firemního účtu, kterou ověřujeme, že jste vlastníkem účtu.

Jak platbu provedu?  

Instrukce k provedení platby obdržíte během procesu uzavírání smlouvy. Platba musí být provedena z účtu, který jste doložili potvrzením o vlastnictví.