Co je identifikace?
Identifikace je proces, kterým ověřujeme a zaznamenáváme identifikační údaje nezbytné pro uzavření smlouvy. Je součástí procesu KYC (Know Your Customer), na jehož základě jsme schopni řádně posoudit a řídit rizika spojená s obchodním vztahem.
Proč je identifikace nutná?
Povinnost identifikovat naše klienty nám ukládá zákon č. 253/2008 Sb. (AML zákon).
Koho musíme identifikovat?
Identifikaci musíme provést s každým zástupcem firmy, který bude podepisovat smlouvu, a to v případě podpisu statutárním zástupcem nebo na základě plné moci.
Co se stane, když identifikaci neprovedeme?
Bez provedení identifikace není možné uzavřít s námi smlouvu a využívat služeb Fidoo.
Způsoby identifikace klienta
1. Osobní identifikace
Probíhá za fyzické přítomnosti klienta, kde obchodník ověřuje totožnost osoby jednající za klienta.
Jaký je postup?
- Domluvíte si osobní schůzku s naším obchodníkem, který provede identifikaci.
- V rámci setkání obchodník ověří totožnost a požádá o naskenování dokladu totožnosti prostřednictvím zaslaného odkazu.
Co zaznamenáváme a ověřujeme?
- Právnické osoby: IČO, název společnosti, sídlo a další údaje z obchodního rejstříku
- Fyzické osoby: jméno, příjmení, rodné číslo nebo datum narození, místo narození, pohlaví, trvalý pobyt, státní občanství zástupců oprávněných jednat za firmu a také soulad podoby identifikované osoby s fotografií na dokladu
- Platnost dokladu totožnosti, jeho číslo a vydavatele
Požadavky:
- Jeden platný doklad totožnosti vydaný státním orgánem
- Osobní přítomnost obchodníka Direct Fidoo Payments s.r.o.
Osobní identifikace prostřednictvím eDokladů:
Při osobní identifikaci můžete místo fyzického dokladu využít eDoklady.
Jaký je postup?
- Obchodník poskytne QR kod, který klient naskenuje pomoci svého zařízení
- Klient potvrdí předání údajů v aplikaci eDoklady
Požadavky:
- Nainstalovaná aplikace eDoklady s digitalizovaným dokladem totožnosti
- Osobní přítomnost obchodníka Direct Fidoo Payments s.r.o.
2. BankID
Tento moderní způsob identifikace je nejrychlejší a administrativně méně náročný. Je vhodný pro občany ČR i cizince s aktivní bankovní identitou. Identifikaci prostřednictvím BankID lze provést i vzdáleně.
Jaký je postup?
Osoba jednající za klienta obdrží e-mail s pokyny, ověření probíhá online přes BankID.
Požadavky
Stáčí mít připojení k internetu a aktivní bankovní identitu.
3. Zprostředkovaná identifikace
Identifikaci provedete prostřednictvím tzv. Veřejné listiny o identifikaci, kterou nám po vystavení úřední osobou můžete zaslat či její originál předat našemu obchodnímu zástupci. Tato služba je zpoplatněna.
Co si musíte vzít s sebou, když chcete žádat o provedení zprostředkované identifikace?
- Platný doklad totožnosti
- Výpis z obchodního rejstříku
Mezi instituce, které mohou vystavit Veřejnou listinu o identifikaci, patří:
- Kontaktní místa veřejné správy – Czechpoint (Česká pošta, krajské úřady, obecní úřady, úřady městských částí nebo městských obvodů, ale také velvyslanectví v zahraničí) nebo
- notáři
Jak nám můžete listinu dodat?
- Originál předáte našemu obchodnímu zástupci nebo
- originál zašlete na adresu Direct Fidoo Payments s.r.o. Pod Dráhou 1636/1 Praha 7 – Holešovice 170 00 nebo
- na vaši žádost notář/kontaktní místo veřejné správy doručí veřejnou listiny včetně přílohy do datové schránky Direct Fidoo Payments s.r.o. (5tndvdz)
Požadované náležitosti veřejné listiny:
- Uvedení instituce, která veřejnou listinu vydává
- Společnost, pro kterou se listina vystavuje: Direct Fidoo Payments s.r.o.
- Účel vyhotovení: uzavření Rámcové smlouvy
- Detaily identifikované osoby
- Prohlášení identifikované osoby
- Podpis osoby jednající za klienta, včetně data a místa podpisu
- Přílohy –úředně ověřené kopie hlavního identifikačního dokladu (občanský průkaz)
- Datum, místo a podpis osoby, která identifikaci provedla
Veřejná listina o identifikaci by neměla být při uzavření smlouvy starší 3 měsíců, pokud nedošlo ke změnám v údajích.
4. Identifikace na dálku
Pro vaše pohodlí nabízíme možnost identifikace bez nutnosti osobní návštěvy.
Budete potřebovat:
- Dva doklady totožnosti (např. občanský průkaz a pas) vydané státním orgánem
- Potvrzení vlastnictví bankovního účtu, ze kterého bude provedena identifikační platba (doklad nesmí byt starší než 3 měsíce)
- Provedení identifikační platby. Platba z jiného, než ověřeného účtu nebude akceptována.
Co jsou identifikační doklady?
Identifikační doklad je úřední dokument vydaný oprávněným orgánem, který slouží k prokázání totožnosti osoby. Obsahuje zákonem stanovené údaje, které umožňují jednoznačnou identifikaci držitele.
Náležitosti kopií dokladů:
- Musí být předložena přední i zadní strana dokladu
- Doklad musí být platný v době provádění identifikace
- Všechny údaje na dokladu musí být jasně čitelné, bez začernění, přepisování nebo jiných úprav
- Doklad musí obsahovat fotografii
- Doklad nesmí být poškozený
- Doklad musí být kompletní, žádná část dokladu nesmí být zakrytá
Na dokladu musí být uvedený vydávající orgán a stát
Přední strana identifikačního dokladu
Zadní strana identifikačního dokladu
Potvrzení vlastnictví účtu
Vlastnictví firemního účtu prokážete výpisem z účtu nebo potvrzením o vedení účtu.
Náležitosti potvrzení:
- nesmí být starší než 3 měsíce
- musí být čitelné
- musí obsahovat:
- název firmy
- adresu
- číslo bankovního účtu
- bankovní instituci
- můžete začernit:
- počáteční zůstatek
- konečný zůstatek
- jednotlivé transakce
Příklad výpisu z bankovního účtu
Identifikační platba
Co je identifikační platba?
Platba z vašeho firemního účtu, kterou ověřujeme, že jste vlastníkem účtu.
Jak platbu provedu?
Instrukce k provedení platby obdržíte během procesu uzavírání smlouvy. Platba musí být provedena z účtu, který jste doložili potvrzením o vlastnictví.