Opatření AML

V souladu s právními předpisy České republiky společnost Direct Fidoo Payments s.r.o., jako platební instituce pod dohledem České národní banky a jako povinná osoba dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, musí: 

• definovat a naplňovat vlastní politiku proti praní špinavých peněz a financování terorismu včetně aplikace pravidel Poznej svého klienta (Know-your-customer); 
• identifikovat své klienty, včetně povinnosti aktualizace identifikačních údajů; 
• provádět kontroly klientů dle jejich rizikového profilu, provádět pravidelnou periodickou kontrolu klientů a či ad hoc kontroly na základě kontrolních alertů, které mají vliv na rizikovost klientů; 
• oznamovat podezřelé obchody příslušným orgánům; 
• požadovat informace od klientů v souladu se zákonnými povinnostmi a uchovávat je po dobu 10 let od ukončení obchodního vztahu; 
• prověřovat klienty a jejich transakce z pohledu prevence praní špinavých peněz a financování terorismu; 
• školit všechny členy Fidoo týmu v oblastech AML, KYC, CFT, mezinárodních sankcí apod. 

Vnitřní předpisy společnosti Direct Fidoo Payments s.r.o. 

Společnost Direct Fidoo Payments s.r.o. prohlašuje, že má nulovou toleranci k jakýmkoliv aktivitám spojeným s praním špinavých peněz a financováním terorismu.  

Za řízení politiky předcházení rizika praní špinavých peněz a financování terorismu není zodpovědný pouze tým Compliance, ale jedná se o povinnost všech členů Fidoo týmu, na které se vztahují příslušná pravidla a postupy. Všichni členové Fidoo týmu jsou pravidelně školeni na témata spojená s prevencí praní špinavých peněz a financováním terorismu. 

Společnost zavedla ucelený systém pravidel a vnitřních předpisů v oblasti AML/CFT.  

Vnitřní předpisy: 

• Definují základní zásady a pracovní postupy v oblasti prevence praní špinavých peněz a financování terorismu a pravidel Poznej svého klienta. 
• Stanoví pravidla pro due diligence vztahující se na klienty, včetně informací o potřebné dokumentaci, dle rizikové kategorie klienta. Společnost rozlišuje 4 kategorie (s nízkým rizikem, středním rizikem, vysokým rizikem, nepřijatelný klient). Právnická osoba musí vždy doložit vlastnickou a řídicí strukturu vlastníka společnosti / skutečného majitele s podílem od 25 %, informace o obchodní činnosti, typu podnikání, tržbách a další informace v souvislosti s účelem využívání Fidoo služeb či zdrojem peněžních prostředků. Všechny osoby jednající za klienta musí být identifikovány v souladu se zákonnými požadavky České republiky. 
• Stanoví pravidla pro klienty – politicky exponované osoby, osoby blízké k PEP a společnosti vlastněné státem. 
• Definují postupy pro stanovení rizikového profilu klienta. 
• Stanoví proces screenování proti seznamům PEP, sankčním listům, negativním informacím, při vstupu do obchodního vztahu a i během periodické kontroly (týdenní, měsíční, čtvrtletní, roční). 
• Zavádí postupy pro identifikaci a odhalování podezřelých transakcí. 
• Definují pravidla a postupy pro monitorování transakcí, generování alertů a oznamování podezřelých obchodů. 
• Stanoví proces ukončení obchodního vztahu. 
• Stanoví odpovědnost vedení týmu Compliance za zavedení příslušných pravidel a postupů v rámci společnosti. 
• Stanoví povinnost povinného AML školení minimálně jednou za každých 12 měsíců. 

Právní předpisy: 

• zákon 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu; 
• vyhláška č. 235/2021 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu; 
• zákon č. 37/2021 Sb., o evidenci skutečných majitelů; 
• zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí.